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震荡市稳健理财需求升温博时基金近十年固收收益率达188.21%

2022-12-09 13:57:33 1060

摘要:2021年以来市场震荡、赚钱难度加大,投资者的核心诉求从“赚得多”转向“收益稳”,在此背景下投资者对稳健理财的需求陡增,固收类产品也凭借较强的抗风险能力获得越来越多投资者的青睐。作为业内知名的“固收大厂”,博时基金的固收投研实力一直处于业内...

2021年以来市场震荡、赚钱难度加大,投资者的核心诉求从“赚得多”转向“收益稳”,在此背景下投资者对稳健理财的需求陡增,固收类产品也凭借较强的抗风险能力获得越来越多投资者的青睐。

作为业内知名的“固收大厂”,博时基金的固收投研实力一直处于业内领先地位,不仅产品布局全面,而且凭借出色的长期业绩充分展现了其深厚的管理实力。海通证券固收类基金最近十年业绩榜单中,在固收类基金最近十年(2012年1月4日至2021年12月31日)净值增长排行中,博时基金以188.21%的收益率,在52家可比公司中位列第二位。

博时基金固收产品布局全面满足不同投资者需求

在家庭资产配置中,总需要将一部分钱配置到稳健理财上,作为家庭资产收益的“压舱石”和“安全垫”,力保家庭财富的平稳增长。但在资管新规打破刚兑后,保本理财一去不复返,原来投向银行理财产品的资金需要重新进行配置。

2021年股市的震荡波动也让投资者求稳心切,种种因素导致投资者对稳健理财的需求升温,固收类产品的新发规模也在稳步提升中。据wind统计,截至2021年12月31日,2021年以来共成立了1898只新基金,规模合计2.98万亿元;其中债券基金和货币基金共366只,规模合计7533.90亿元。

事实上,固收类资产波动小、收益稳的特性也在震荡市中进一步凸显。据wind统计,截至2021年12月31日,债券型基金指数2021年累计上涨4.84%,而同期沪深300指数下跌5.20%。拉长时间来看,债券型基金指数自2003年12月31日基日以来累计实现收益181.53%,年化收益达到了6.09%;而该指数近五年的年化波动率仅1.14%,相比沪深300指数同期19.02%的年化波动率,展现出较强的抗风险能力。

但实践证明,并不是所有固收产品都能持续为投资者带来可观的收益,经得住市场考验的绩优产品方能为持有人创造长期稳健的回报。作为固收领域“大厂”,博时基金的固收产品布局全面,在不同类型的固收产品中均有代表性基金,包括:以博时现金宝、博时现金收益为代表的货币基金;以博时安盈、博时富瑞为代表的中短债基金;以博时信用债、博时宏观回报为代表的二级债基;以博时稳定价值、博时稳健回报为代表的一级债基;还有不同策略的债基品种,覆盖信用、城投、主动利率债、债券指数等不同资产,采取定开、持有期等不同设计,涉及国内外等不同地区,能够充分满足投资者的不同配置需求。

博时固收“乐享”品牌打造稳健投资专家形象

其中,短债基金主投短债、超短债或中票,由于资产久期较短呈现出波动相对较小的特征,能够充当投资者“零钱包”或流动资金管理的角色。鉴于市场需求,博时基金还针对持有期固收类产品趁势推出“乐享”品牌,打造稳健投资专家形象。

“乐享”的品牌口号是“博时固收,乐享每一个T日”,推出了一系列持有期产品,包括季季、双季、6个月、一年等不同期限的持有期产品。以博时双月享为例,只投资于债券,不投资股票资产,保持债券基金的纯债特性,远离股票市场波动风险,适合中低风险偏好投资者;博时季季乐三个月持有期债券A则是以信用(城投+国企)为底仓,保持中等杠杆和短久期(1年久期)加强组合回撤的控制,既可获得相对货币基金的超额收益,又较中长期纯债组合有更小的回撤,在收益和风险之间获得更好的平衡。据银河证券数据显示,截至2021年12月31日,该基金2021年收益为4.22%,是投资者零钱管理的理想选择。同类基金为银行证券三级分类:债券基金-纯债债券型基金-中短期纯债债券型基金(A类)

对流动资金要求高的投资者则可以选择博时月月享产品,该产品设置30天持有期,产品流动性高,能有效满足投资者对于灵活申赎的需求。

纯债基金长期收益稳健发挥资产配置“抗震器”角色

纯债基金的资产完全投向固收资产,不参与股票投资,在资产配置中能够发挥“抗震器”的角色。

比如博时信用债纯债就是以中高评级的信用债投资为主,适度参与利率债,根据市场情况灵活进行久期配置,据银河证券数据显示,截至2021年12月31日,博时信用债纯债A2021年收益为4.72%,同类排名151/615;拉长时间来看,该基金成立以来累计净值增长率为67.47%,年化收益5.69%。同类基金为银行证券三级分类:债券基金-纯债债券型基金-长期纯债债券型基金(A类)。凭借出色的业绩表现,博时信用债纯债不仅获得了银河证券和晨星的双五年期五星评级,还在2016年-2020年连续五年获得金牛奖。此外,纯城投债策略的博时富悦纯债2021年收益也达到了4.84%,同类排名132/615。同类基金为银行证券三级分类:债券基金-普通债券型基金(二级)(A类)。

老牌二级债基博时信用债券成立以来年化回报超11%

博时旗舰二级债基博时信用债券,运行超过10年,据银河证券数据显示,截至2021年12月31日,A/B份额2021年收益8.59%,成立以来累计回报276.39%,年化回报11.12%。凭借出色的业绩表现,该基金屡获殊荣,曾荣获过晨星(中国)2020年度基金奖—激进债券型、以及“2019年度十年持续回报债券型明星基金奖”。(数据来源:银河证券,截至2021.11.30同类基金为银行证券三级分类:债券基金-纯债债券型基金-长期纯债债券型基金(A类))

作为首批成立的五家基金公司之一,博时基金始终致力于为各类机构和个人提供专业、全面的资产管理服务。尤其在固收领域,博时基金在规模、业绩上都处在行业头部位置。博时固收团队人员稳定、经验积累丰富,以过钧、王申、张李陵、邓欣雨、陈鹏扬等明星基金经理为代表组成了中坚力量,老中青三代实力传承、生生不息、精诚合作、优势互补;此外,博时基金在研究体系搭建、管理制度建设等方面也在不断迭代,为固收产品业绩的持续稳健提供了多重保障。

海通证券和银河证券数据显示,截至2021年末,博时基金旗下24只固收类基金业绩同类排名前25%。在过去12年间,博时基金固定收益部门获产品单项金牛奖共11次。

风险提示:

基金不同于银行储蓄和债券等固定收益预期的金融工具,不同类型的基金风险收益情况不同,投资人既可能分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证收益,基金净值存在波动风险,基金管理人管理的其他基金业绩不构成对本基金业绩表现的保证,基金的过往业绩并不预示其未来表现。

投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》及《产品概要》等法律文件,及时关注本公司出具的适当性意见,各销售机构关于适当性的意见不必然一致,本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险,不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。本材料中所提及的基金详情及购买渠道可在管理人官方网站查询-博时基金-基金产品,博时基金相关业务资质介绍网址为:
http://www.bosera.com/column/index.do?classid=00020002000200010007。

(CIS)

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