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20年坚守客户利益博时基金市场体系用“专业”浸润人心

时间:2022-12-09 13:52:25 | 浏览:1165

诞生于1998年的博时基金,20年时光荏苒中持续傲立行业潮头。业务的亮点不仅聚焦于看得见业绩的投资领域,在市场条线,博时基金同样堪称优秀。 据介绍,博时基金市场体系多年来深耕零售、机构、互联网等渠道,目前团队成员已近150人。从渠道零售业务

诞生于1998年的博时基金,20年时光荏苒中持续傲立行业潮头。业务的亮点不仅聚焦于看得见业绩的投资领域,在市场条线,博时基金同样堪称优秀。

据介绍,博时基金市场体系多年来深耕零售、机构、互联网等渠道,目前团队成员已近150人。从渠道零售业务,到机构客户服务,从早期跑传统银行、券商渠道“卖基金”,到与第三方金融科技平台携手大数据营销,博时市场人始终秉持“客户至上、专精卓越”的专业精神,致力为客户提供满意的资产管理解决方案。专业的市场团队和客群深度拓展,使博时市场营销体系成为助力公司飞跃式发展的强大羽翼。

以市场驱动、客户驱动

为导向的市场战略体系

“金融服务的基础是客户。但公募基金虽然客户基础庞大,自有客户占比却很低。公募基金主要通过渠道合作,向间接客户提供专业产品和投资服务,我们与客户的粘性依赖于我们与渠道的粘性、渠道与客户的粘性。如何更好地提供直接间接服务,准确把握客户需求,前瞻性地布局产品和调整营销服务架构,是考验我们专业能力的关键。”博时基金副总裁徐卫说。

今日博时的大市场体系,除了传统公募基金机构、零售两大业务板块已覆盖全国外,养老金业务部、战略客户部、央企业务部、券商业务部皆为独立运营部门,更有近两年大放异彩的互联网金融业务,以及从市场策略统筹、产品渠道、营销支持到客户服务的强大中台。博时一手抓一线销售团队和客户需求,一手抓营销策略、产品和服务,通过有效的机制协同,将前台各业务部门之间、前台中台之间全部打通,横向再与投研、产品、运营、IT系统高效深度对接。所有的调整改革都坚决贯彻以客户体验为中心、以市场驱动提高产品服务匹配度这一目标,这正是博时市场能够持续“抓住风口”的原因所在。

机构VS零售

应时而变 协同一盘棋

过去两年,博时机构业务的突飞猛进让同业惊叹。事实上,这是一次有准备的“市场营销突围战”。

回顾2015年下半年的A股市场,骤然下跌的走势让公众投资者的投资意愿降到冰点,权益基金销售异常艰难;但另一方面,随着金融改革的提速,城商行全面转型,结构性资产荒之下,体量庞大的银行理财及自有资金配置需求出现爆发式增长。博时高层及时预判市场方向,确立了“全面对接机构同业需求”的转型思路,市场体系迅速完成架构调整:机构团队全面出击;零售团队适度机构化;建立大市场协同体系。

“零售团队遍布各地,有本土和地域优势。股灾过后权益基金产品发行和持续营销都受到冲击,让士气低落的零售团队适度机构化,是盘活零售资源的好途径,也充分调动了员工积极性,更锻炼培养出一批能力突出的一线专业骨干。”博时基金北京分公司总经理吴燕卿、上海分公司总经理宋和文都是博时十多年的市场老将,经验丰富、敏锐老练,在他们记忆当中熊市卖基金从未如此“鸡血”过:过往泾渭分明的机构和零售团队看似业务冲突,实际上沟通合作更紧密了,机构团队向零售团队分享经验,零售团队服务当地,牵线搭桥协同机构资源。各地团队边学习边拓展,陌生拜访、研讨培训、产品路演,一路攻城略地。

资管新规下,机构和零售业务市场环境发生了剧烈变化,但经此一役,博时市场体系的业务覆盖广度和合作深度都有了质的突破。“既拓展了业务,开发了渠道,又锻炼了队伍。”短短一年间,博时市场对全国范围内资产规模超1000亿的城农商行实现了业务全覆盖,不少中小银行都直言“博时是业内第一个来拜访的基金公司”。

互联网金融厚积薄发 2400亿涅槃突围

“客户需求是多方面的,客户需求层次也是有差异的。依托过往基金公司和传统渠道浅层产品代销及委托管理合作模式,想要全方位满足客户需求,越来越难以为继。”徐卫坦言。

借力科技金融,发力线上营销,是博时市场找到的“金钥匙”。博时互联网金融部成立于2013年,五年厚积耕耘,终于在存金宝、大数据、合惠、财富号、接入余额宝等一系列惊艳之作后,喷薄而出迎来大发展。截至2018年中,博时互联网金融保有规模超过2400亿,服务的线上客户超过3700